FBIが2024年の暗号詐欺レポートをリリース

著者：リサ 編集：シェリー

2025年4月、アメリカ連邦捜査局(FBI)は「2024年暗号通貨詐欺報告書」を発表しました。この報告書は、FBIネット犯罪通報センター(IC3)が2024年に収集したデータに基づき、暗号通貨に関連する苦情の数、損失規模、被害者のプロフィール、犯罪の種類、資産回収の進捗などを分析しています。本稿では、報告書の核心内容を解読し、読者がトレンドの変化を迅速に把握し、複雑なサイバーセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高める手助けをします。

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重要なポイント1：2024年の苦情データ

1. 一般的な状況

2024年、IC3は859,532件の苦情を受け取り、実際の損失は166億ドルに達し、2023年比で33%増加しました。そのうち256,256件の苦情が実際の資金損失に関与しており、平均して1件の事件あたり約19,372ドルの損失が発生しています。損失の約83%はネット詐欺によって引き起こされています。

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2. 仮想通貨に関する状況

暗号通貨に関連する苦情が149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しています。被害者の中では60歳以上のグループが最も多いです。

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3. 60歳以上の方

このグループは147,127件の苦情を提出し、損失は488.5億ドルと報告されています。苦情の件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告しており、平均損失は8.3万ドルに達しています。

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重要なポイント2：被害者グループの分析

1. 全体の年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、損害賠償額2,250万ドル。
• 20-29歳：71,399件の苦情、5.401億ドルの損失。
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失。
• 40-49 歳：112,755 件の苦情、220 億ドルの損失。
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失。
• Over 60:147,127件の苦情、損害賠償額48億ドル。

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2. 暗号通貨の被害者グループ

暗号通貨投資詐欺において、60歳以上のグループからの苦情が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。60歳以上のグループは、詐欺防止意識の不足や、暗号通貨ATMなどの新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の重点的な攻撃対象となっています（2,674件、損失額107,206,251ドル）。また、恐喝/性的恐喝においても最も苦情が多いグループであり（20,445件、損失額724,288,735ドル）、その傾向が見られます。

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重要なポイント3：犯罪タイプ分析

1. 苦情の数から見ると

• フィッシング/電子詐欺：193,407件。
• ランサム：86,415 から。 *個人データの侵害:64,882件。 *チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572。 *投資詐欺:47,919人以上。

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2. 損失額から見ると

*投資詐欺:65億7000万ドル。

• ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル。
• 技術サポート詐欺：146億ドル。
• 個人データ漏洩：145億ドル。 *チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル。

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3. 仮想通貨関連の犯罪

*最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)。 *最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)。

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60歳以上のグループが遭遇する主な詐欺の種類

• 最も多くの苦情が寄せられた詐欺の種類：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺。
• 最も損失の大きい詐欺の種類：投資詐欺、技術サポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺(BEC)、個人データの漏洩。

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重要なポイント4：ネット詐欺と資産の回収

1. ネット詐欺の全体状況

2024年、IC3は333,981件のネット詐欺の苦情を受け取り、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号通貨、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

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2.典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失190億ドル。
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル。
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル。
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル。

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3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威関連の苦情により、15.71億ドルの損失が発生しました。主なランサムウェアの変種には、Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

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4. 資産回収実績

• FFKCチームは合計3,020件の凍結リクエストを処理し、凍結資金は5.6億ドル、回収成功率は66%です。
• “アップグレードアクション”(オペレーションレベルアップ)成功通知 4,323名の暗号詐欺被害者に、約2.85億ドルの潜在的損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力し、コールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕、前年同期比で700%増加。
• 金融詐欺プロジェクトで、複数の大額資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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重要なポイント5：暗号通貨詐欺の防止

暗号詐欺の発生が高まっている状況に対して、FBIは以下の防止策を提案しました：

• 警戒を強め、高いリターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資は往々にして詐欺です。
• 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規で規制された取引所を利用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックしないようにしましょう。
• 見知らぬ人に送金しない：オンラインで知り合った「投資のメンター」や「友人」を信じない。
• 暗号通貨ATM取引に警戒：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するため、十分に警戒する必要があります。
• 二要素認証(2FA)を使用：アカウントの安全性を強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

まとめ

FBIが発表した「2024年暗号通貨詐欺報告」は、現在の暗号資産環境におけるサイバー犯罪の新たな傾向を明らかにしています：暗号通貨に関連する事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています。詐欺手法は高度に専門化され、国際化しており、同時に暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の最優先ツールとなっています。

資産回収や国際的な法執行協力が一定の進展を見せているにもかかわらず、全体的な損失規模や増加傾向から見ると、一般ユーザーは依然として高度な警戒を保ち、安全対策意識を実際に高め、さまざまな詐欺の罠に陥らないようにする必要があります。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を高めるための重要な措置となるでしょう。