DeFi ist seit 2019 ein fortlaufendes heißes Thema im Bereich der Blockchain. Es besteht kein Zweifel, dass DeFi zu einem Schwergewicht in der Kryptowelt geworden ist.

Laut Footprint Analytics hat DeFi am 23. November 2021 einen TVL von 274,4 Milliarden US-Dollar, während es vor einem Jahr nur 13 Milliarden US-Dollar waren.

Fußabdruckanalyse: DeFi TVL über alle Netzwerke hinwegist im letzten Jahr um das 20-fache gewachsen

Die rasche Entwicklung und das Wachstum von DeFi haben alle Beteiligten im Blockchain-Bereich erfreut und zu einer großen Anzahl von Investitionsinstitutionen geführt. Zum Zeitpunkt der Presse beläuft sich der seit 2021 kumulierte Finanzierungsbetrag auf 24,8 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 3,4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020, was einem Anstieg von 626 % entspricht.

Footprint Analytics: Trend des monatlichen Finanzierungsbetrags im Jahr 2021

Also, was ist dieses mächtige Biest namens DeFi?

・Was ist DeFi?

DeFi ist ein Akronym für Decentralized Finance, auch bekannt als Open Finance. Mit der rasanten Entwicklung der Blockchain werden ihre Anwendungsszenarien bereichert, unter denen das Finanzwesen die vielversprechendste Branche ist. Es bezieht sich eigentlich auf das dezentrale Protokoll, das zum Aufbau eines offenen Finanzsystems verwendet wird, das darauf abzielt, jedem auf der Welt die Teilnahme unabhängig von Zeit und Ort zu ermöglichen.

CeFi vs DeFi

Kurz gesagt, DeFI ist die Duplizierung des traditionellen Finanzwesens im Blockchain-Netzwerk. Im Gegensatz zur traditionellen Finanzwelt erreicht es Dezentralisierung durch die Blockchain und nutzt Smart Contracts, um die privilegierten Institutionen in der traditionellen Finanzwelt zu ersetzen, wodurch Nutzer Finanzdienstleistungen zu geringeren Kosten und höherer Effizienz genießen können. Wie unten gezeigt, finden sich alle Arten von Dienstleistungen des offenen Finanzwesens auch in der traditionellen Finanzwelt.

Traditionelle vs. Open Finance

DeFi dient als integraler Bestandteil der umfangreichen Kryptowelt und bietet viele der Mainstream-Finanzdienstleistungen, die ähnlich wie in der traditionellen Finanzwelt von den Massen kontrolliert werden, anstatt von einer zentralisierten Einheit.

Vergleich zwischen CeFi & DeFi

・Geschichte von DeFi

Während Bitcoin seit seiner Einführung im Jahr 2009 die Grundlage für Peer-to-Peer-Zahlungsdienste gelegt hat, hat Ethereum, das am 30. Juli 2015 gestartet wurde, das Potenzial der Blockchain im Finanzwesen maximiert und die Gründung neuer Startups und Projekte gefördert, um ein Ökosystem für dezentrale Finanzen zu bilden.

Der MakerDao-Protokoll-Go-Live ist ein Wendepunkt für Finanzanwendungen im Blockchain-Bereich - er ermöglicht es Benutzern, mehr mit ihrem Geld zu tun, als es einfach zwischen zwei Adressen zu übertragen. MakerDao ist ein auf Ethereum basierendes Protokoll, das es Benutzern ermöglicht, digitale Vermögenswerte als Sicherheit zu verwenden, um DAI zu erhalten - eine stabile Münze, die von MakerDAO ausgegeben wird und im Verhältnis 1:1 an den Wert des US-Dollars gebunden ist - und damit das erste Stück Lego für den Aufbau eines neuen, offenen, genehmigungsfreien DeFi-Ökosystems lieferte.

Seitdem sind weitere Smart Contracts online gegangen, wodurch ein zunehmend dynamisches und vernetztes Ökosystem entstanden ist.

Compound, im September 2018 veröffentlicht, bietet einen Marktplatz für Kreditnehmer, um ihre Kredite zu überbesichern, während Kreditgeber Einnahmen aus den Zinsen erhalten, die von den Kreditnehmern gezahlt werden. Seine Liquiditätsbergbau-Innovation löste auch die DeFi-Explosion im Jahr 2020 aus, die als Sommer von DeFi bezeichnet wurde.

Im November 2018 gestartet, bietet Uniswap - eine dezentrale Börse (DEX) Plattform auf Ethereum - einen bequemen Handelsmechanismus, der es den Benutzern ermöglicht, verschiedene Token auf Ethereum auszutauschen.

Geschichte von DeFi

Seitdem sind eine Vielzahl von DeFi-Anwendungen entstanden, vom einfachsten Kreditwesen über komplexere synthetische Vermögenswerte, Zahlungen, Versicherungen. Ein reichhaltiges, sich entwickelndes, dezentrales Finanzökosystem wurde entwickelt.

・6 Sektoren von DeFi

1. Stablecoin : Die Grundlage des DeFi-Ökosystems

1. Transaktionsebene : Mit der Entwicklung von DeFi werden die Leistungsprobleme von Blockchains immer deutlicher, insbesondere bei Ethereum. Auf der Transaktionsebene erkunden viele Blockchains aktiv Lösungen, wobei Layer 1 die Leistungsverbesserung von Blockchains und Layer 2 die Leistungsverbesserungen von Ethereum darstellen.

1. Orakel : Oracles provides price information for all kinds of Dapp/protocols, it is the bridge to link the on-chain and off-chain worlds.

1. DeFi Basic Projekte: Stablecoin, Transaktionsebene und Orakel sind die Sektoren, die die Infrastruktur im DeFi-Ökosystem bilden, auf der verschiedene dezentrale Anwendungen aufgebaut werden können. Dazu gehören DeFi-Basissprojekte, die in mehrere Kategorien wie DEX, Kredite und Derivate unterteilt werden können.

1. Aggregatoren : Die Existenz von Spreads auf Kreditplattformen und zwischen verschiedenen DEXs hat die Bildung von Aggregatoren angeregt. Sie wandeln hoch und niedrig basierend auf den Spreads zwischen verschiedenen Plattformen um, was die Renditen für Investoren erhöht.

1. Wallet : Es dient als einer der wichtigsten Bestandteile des DeFi-Ökosystems und wird als Browser für DeFi-Investoren betrachtet, um verschiedene Dapps zu nutzen.

Bestandteile des DeFi-Wissens

DeFi Grundlagen

• DeFi-Ökosystem

• DeFi-Sektoren

• Top DeFi Projekte
  Information eines DeFi-Projekts

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• Tokens & Wirtschaft

• Vergleich der Funktionen mit Wettbewerbern

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• Berichte & Bücher
  ・Wie bekomme ich Informationen über ein DeFi-Projekt?

Bei so vielen DeFi-Projekten da draußen, wie können wir sie besser und schneller kennenlernen? Wir können von den folgenden zwei Aspekten ausgehen.

DeFi-Information

• DeFiLlamaCross-Chain-Daten, Projekt-Kategorie

• Debankcross-chain Daten, Projekt Kategorie, Ausgabedatum

• Footprint Analyticscross-chain Daten, Branchen- und Projekt-Dashboards, Visualisierungsplattform
  Branchenberichte & Bücher

• Coingecko: 2021 Q3 - Bericht

• Token Insights : Quartalsbericht

• Fußabdruck-Analytik: Monatlicher DeFi-Bericht

• Buch: How to DeFi , DeFi meistern

・Zusammenfassung

Dieser Artikel bietet eine kurze Einführung in das, was DeFi ist, sowie einen Teil seines grundlegenden Ökosystems und Möglichkeiten, Projekte zu verstehen.

Als nächstes werden wir weitere Informationen darüber teilen, wie man sich an DeFi-Investitionen beteiligen kann und welche Merkmale sich von verschiedenen DeFi-Projekten unterscheiden. Sie sind herzlich eingeladen, sich zu abonnieren und zu kommunizieren. Lass uns gemeinsam DeFi machen!